Resmi Gazete’de dün yayımlanan kararla kur muhafazalı mevduat (KKM) için yüzde 15 zarurî karşılık oranı getirdi. Kur muhafazalı hesaplar için getirilen yüzde 15’lik zarurî karşılık uygulaması tüm vadeler için geçerli olacak. Yeni önlemin yaklaşık 450 milyar liralık likiditeyi çekmesi bekleniyor.
SİNYALİNİ VERMİŞTİ
Merkez Bankası’nın Mecburî Karşılıklar Tebliği’nde değişiklik yapan bildirim dün Resmi Gazete’de yayımlandı. Yapılan değişiklikle bir gün evvel PPK’da verilen sinyalin birinci adımı atılmış oldu. Siyaset faizinin 17.5’a çıkarıldığı PPK sonrası yapılan açıklamada, “Kurul, faiz artırımının yanı sıra, nakdî sıkılaştırma sürecini destekleyecek seçici kredi ve miktarsal sıkılaştırma kararları almıştır” denilmişti. Alınan kararla Merkez Bankası KKM hesapları için mecburî karşılıkları tüm vadede yüzde 15’e çıkardı. Karardan sonra bankalar KKM yaptığında daha fazla karşılık ayırmak zorunda kalacak. Bu durum da KKM’nin bankalara olan maliyetini artıracak. KKM’ye verilen mevduat faizinin gerilemesi bekleniyor. Resmi Gazete’deki kararda 6 aydan uzun TL mevduattaki tüm oranlar da sıfırlandı.
BİR HAFTADA 115.6 MİLYAR TL
Kurlarda yaşanan dalgalanma nedeniyle 2021 yılının aralık ayında başlatılan KKM uygulaması 14 Temmuz haftasında 3 trilyon lira sonuna geldi. KKM hesapları bir ayda 334 milyar lira, son bir haftada ise 115.6 milyar lira artış gösterdi. Mart ayı başında 1.6 trilyon olan KKM hesapları 7 Nisan tarihinde 1.7 trilyon lira, 5 Mayıs tarihli haftada 2.2 trilyon lira, 2 Haziran haftasında da 2.5 trilyon liraya ulaştı. 7 Temmuz haftasında 2 trilyon 846 milyar lira olan KKM hesapları, 115.6 milyar lira artışla 14 Temmuz haftasında da 2 trilyon 962 milyar liraya ulaştı. 16 Haziran haftasında KKM hesapları 2 trilyon 628 milyar liraydı, bir aylık periyottaki artış da 334 milyar lira oldu.
ZORUNLU KARŞILIK NEDİR
zorunlu karşılık oranı, mevduat kabul eden bankaların bu mevduatlara karşılık olarak Merkez Bankası’nda bulundurmak zorunda oldukları mevduatların oranıdır ve bu oran Merkez Bankası tarafından kararlaştırılır.
